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Jessie Eby contribuyó a este blog.
Si el término "proyecciones financieras" desata una respuesta de pánico, no está solo. Muchas personas tienen sus reservas cuando se trata del aspecto financiero de sus negocios, pero no debe dejar que eso le impida arremangarse la camisa y profundizar en las finanzas de su negocio. Siga leyendo para descubrir cómo usar las proyecciones financieras para evaluar la salud financiera de su negocio.
¿Qué son las proyecciones financieras?
Una proyección financiera es una estimación del presupuesto de su negocio para al menos un año (dos años, idealmente) y sirve como parte de su plan de negocios. Incluye sus ingresos, gastos y flujo de caja esperados para el año. Puede establecer una proyección financiera bastante precisa utilizando sus datos financieros de años anteriores; sin embargo, si su negocio es nuevo, deberá hacer un poco de tarea para calcular las ganancias realistas para su categoria de negocio en su ubicación.
¿Por qué necesito proyecciones financieras?
Sus proyecciones financieras tienen un propósito similar al de su plan de negocios: al comparar sus finanzas reales con sus proyecciones, puede estar seguro de que su negocio avanza en la dirección correcta. Desea saber si su negocio está en camino de alcanzar sus objetivos o si se quedará corto. Las proyecciones financieras también pueden ayudarlo a tomar decisiones cuando se trata de agregar personal, agregar (o eliminar) productos o solicitar un préstamo. Es una buena idea saber cómo estas grandes decisiones pueden afectar sus resultados, y sus proyecciones financieras pueden mostrarlo en blanco y negro.
Como hacer proyecciones financieras
Si ha estado en el negocio por un tiempo, establecer sus proyecciones financieras puede ser bastante sencillo. Aunque no es probable que duplique exactamente las finanzas del año pasado, pueden ser un indicador bastante sólido de lo que puede esperar para el próximo año. Asegúrese de tener en cuenta cualquier plan que tenga para invertir en el crecimiento de su negocio, ya sea que esté considerando agregar personal, nuevos productos o servicios. Estas cosas, si bien aumentan sus ganancias, también tendrán costos relacionados y pueden afectar su resultado final.
Este proceso requiere un poco más de investigación y suposiciones si eres un nuevo dueño de negocio. Aquí hay algunas cosas que debe considerar al establecer sus proyecciones financieras.
Ingresos y gastos
Primero, usted querrá tener un conocimiento sólido de sus ingresos y gastos proyectados. Comience por establecer todos sus costos iniciales. Incluya sus materiales, alquiler (si corresponde), servicios públicos, gas, mantenimiento, seguro, maquinaria, costos del sitio web, marketing, etc. Tenga en cuenta que algunos de estos gastos serán recurrentes, mientras que otros pueden ser compras únicas.
A continuación, deberá estimar sus ingresos. Tome el precio que ha establecido para su producto o servicio y multiplíquelo por la cantidad que estima que podrá vender en un mes. Esto puede ser complicado, y es importante ser realista. Este número puede variar mucho de un negocio a otro según la ubicación y la demografía, por lo que es importante realizar una investigación de mercado exhaustiva.
Concéntrese en sus proyecciones de flujo de efectivo
El hecho de que calcule que podrá vender una cierta cantidad de productos o servicios no significa que el dinero irá inmediatamente a su bolsillo. Deberá reponer materiales, pagar a los empleados, invertir en servicios públicos o invertir en su negocio. Asegúrese de prestar atención a sus costos antes de considerar su ganancia.
Pida ayuda
No tienes que hacerlo solo. Ofrecemos asistencia gratuita en la planificación y establecimiento de sus proyecciones financieras. Comuníquese con wbc@cfra.org o haga clic aquí para obtener más información.
¿Cómo se utilizan las proyecciones financieras?
Una vez que haya establecido sus proyecciones financieras, usted querrá consultarlas regularmente para asegurarse de que su negocio va por buen camino. Si sus ingresos no son tan altos como esperaba, mire su presupuesto y compárelo con sus proyecciones. ¿Gastó más de lo que estimaba en gastos? Quizás surgió algo inesperado. O tal vez no vendió tanto como pensó que lo haría. Usar sus proyecciones junto con su presupuesto y las finanzas reales puede ayudarlo a tomar las decisiones necesarias para evitar que el efectivo se agote demasiado rápido. Planee revisar sus proyecciones al menos una vez al mes para asegurarse de que está en el camino correcto.
Además, si planea obtener préstamos, su prestamista observará sus proyecciones financieras a medida que avanzan en su plan de negocios. Tenga en cuenta que las decisiones de préstamo se basan en las finanzas reales y no en las proyecciones.
Preparándose para el éxito
Posiblemente, lo mejor que puede hacer es tener una revisión profesional de sus proyecciones financieras. No es raro que los empresarios optimistas creen sus proyecciones financieras a través de una lente color de rosa idealista. Lo último que desea hacer es preparar su futuro negocio para el fracaso. Hacer que un contador, dueños de negocios o mentores de ideas afines revisen sus proyecciones puede ayudar a brindar una perspectiva fundamentada e imparcial.
Una vez que haya establecido sus proyecciones financieras, consúltelas con frecuencia. Sus proyecciones pueden servir como una hoja de ruta hacia donde usted espera ir, y sincronizarlas con su presupuesto real puede ayudarlo a tomar las decisiones que elevarán su negocio.
